群益醫療債券ETF 115年首季配息 每單位預估0 395元 4月14日發放

群益投信所管理的「群益15年期以上AAA-A醫療保健業美元公司債ETF證券投資信託基金」於115年2月28日完成收益評價後，確認已達收益分配標準，正式啓動首次配息機制。本次收益分配總金額將以115年3月18日登記在冊的發行在外單位數為準計算，每受益權單位預估配發新台幣0.395元，現金股利預計於115年4月14日匯入投資人指定賬戶。根據經理公司估算，本次配息評價因基金持有的高評級美元醫療債券孳息收入穩定累積，已滿足信託契約約定的分配門檻，故決議啓動收益分配程序，提供投資人穩定的現金流回報。

配息方案核心內容解析

本次收益分配評價基準日訂為115年2月28日，經理公司依據當日基金淨資產價值進行收益分配評價，確認已達契約規定的分配標準。根據群益投信發佈的公告，每受益權單位預估配發金額為新台幣0.395元，此數值系以保守原則估算，計算基礎為截至2月28日止的發行在外受益權單位數等相關數據。值得注意的是，由於本基金每營業日初級市場均可進行申購買回交易，導致發行在外單位數持續變動，實際每單位可分配金額可能與預估數值產生差異。

經理公司明確指出，實際配發金額將於115年3月13日正式計算並公佈，公告平台包括公開資訊觀測站、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站及群益投信官方網站。投資人應密切關注3月13日的正式公告，以獲取最終確認的配息金額。本次配息總金額將依據115年3月18日受益人名冊內登記的發行在外單位數進行最終計算，確保配息權利與持有單位數精准對應。

投資人參與配息關鍵時程

欲參與本次收益分配的投資人必須特別注意最後申購日與最後買進日均訂為115年3月16日。在初級市場參與方面，投資人須於3月16日前完成申購程序，確保其受益權單位數能於3月18日登記在冊；在次級市場方面，投資人亦須於3月16日收盤前完成買進交易，方能取得配息資格。此一設計旨在確保基金受益人名冊的穩定性，使經理公司能準確計算應配發總額。

收益分配發放日訂為115年4月14日，經理公司將直接扣除必要匯費後，將現金股利匯入投資人所指定的股票交割匯撥賬戶。針對尚未設立交割匯撥賬戶的投資人，群益投信特別提醒須主動向經理公司辦理收益分配入賬賬號的申請手續，以免因賬戶資訊不完整而延誤配息入賬。此項機制彰顯ETF商品兼顧便利性與安全性的設計精神，確保投資人權益獲得完善保障。

收益分配機制專業說明

群益15年期以上AAA-A醫療保健業美元公司債ETF主要投資於信用評級介於AAA至A級之間的長期美元計價醫療保健產業公司債券，透過持有至到期或債券買賣價差創造收益。本次配息資金來源主要為基金所持有債券的利息收入，扣除各項費用後的可分配淨收益。由於美元債券利息通常以半年或一年為週期支付，基金在累積一定期間後方能達到收益分配標準，因此本次配息評價結果反映過去數月的債券孳息累積成果。

投資人應理解預估配息金額與實際配息金額可能存在差異的運作原理。經理公司基於2月28日的發行在外單位數進行保守估算，但3月1日至3月18日間，初級市場的申購買回交易將持續改變總單位數規模。若期間出現大額申購，將稀釋每單位可分配金額；反之若出現大額買回，則可能提高每單位配息。此外，美元對新台幣匯率波動、債券買賣交易損益、費用計提精確度等因素，均可能影響最終配息金額，故3月13日的正式公告數值方為最終依據。

投資人權益保障與法令規範

根據證券投資信託及顧問法第三十七條及本基金信託契約規定，受益人的收益分配請求權自收益發放日起五年間不行使即消滅，因時效消滅之收益將併入證券投資信託基金資產。此一規定旨在促使投資人積極行使權利，並避免經理公司長期保管未領取款項。群益投信特別提醒投資人，若於時效完成後才行使權利，依法不得請求加計遲延利息，權益將受有限制。

針對本次配息，經理公司將於4月14日發放日起算五年後，對仍未經受益人領取的收益分配金額進行公告，並依規定將相關款項併入本基金資產。此舉符合法令規範，亦確保基金整體運作效率。投資人應定期檢視自身賬戶，確認配息款項是否正常入賬，若發現異常應立即與經理公司或銷售機構聯繫，以維護自身權益。此外，醫療保健產業美元債券在全球人口高齡化趨勢下，長期需求穩健，本基金透過聚焦高評級債券，在提供收益機會的同時，亦控管信用風險，適合追求穩定現金流且具備外幣資產配置需求的投資人。